Trésorerie et marchés de capitaux : 2025 sous le signe de l’automatisation et du temps réel

Les transformations industrielles et sociétales s’accélèrent à un rythme inédit, créant de nouvelles opportunités stratégiques pour les banques, mais aussi des défis sans précédents. La volatilité des marchés de capitaux persiste, les exigences réglementaires se renforcent - comme les réformes de Bâle 3.1, la demande de services ESG progresse, et la pression pour une adoption des technologies s’intensifie. Dans ce contexte, qui se prolongera au-delà de 2025, les trésoriers et gestionnaires d’investissement bancaires devront concentrer leurs efforts sur l’optimisation de la productivité, les décisions fondées sur les données, l’agilité opérationnelle et la gestion des risques. La modernisation des processus de trésorerie et de trading, portée par l’automatisation des flux de travail et le déploiement de technologies en temps réel, figurera parmi les priorités stratégiques.

L’une des technologies clés pour soutenir ces efforts de modernisation est l’intelligence artificielle générative. En 2025, ses cas d’usage s’affineront, avec des applications prometteuses pour le trading. L’analyse en temps réel de volumes massifs de données - qu’il s’agisse d’informations historiques ou d’événements récents, comme les décisions de la BCE ou de la Fed, ou d’articles de presse influents - permettra aux banques de mieux comprendre les sentiments et les positions du marché.

En intégrant des capacités de langage naturel dans des workflows interactifs et des assistants IA, elles fluidifieront leurs processus tout en améliorant l’expérience utilisateur. Les grands modèles de langage (LLM) deviendront la norme pour les recherches et analyses de trading, offrant un accès aux informations plus rapide et intuitif. Les traders pourront ainsi obtenir des données de marché en temps réel, des cotations ou un compte-rendu détaillé des transactions au comptant (FX Spot) et utiliser des API pour automatiser des tâches clés, telles que l’enregistrement des transactions et le calcul des risques. Ces avancées renforcent leur réactivité pour ajuster la gestion de la liquidité, affiner les stratégies ESG et mieux maîtriser les risques.

La modernisation de la trésorerie et des marchés de capitaux repose également sur une adoption généralisée du SaaS et du cloud. Ces solutions sont perçues comme des moteurs d’innovation, réduisant les coûts, les risques et les délais de mise sur le marché tout en augmentant l’efficacité opérationnelle — un atout crucial dans un contexte où la capacité d‘adaptation est décisive. Ainsi, de plus en plus d’institutions migreront vers des infrastructures de microservices, permettant une sélection flexible des fonctionnalités tout en limitant les risques potentiels liés aux migrations de systèmes hérités.

En 2025, les trésoriers et gestionnaires d’investissement rechercheront des partenaires capables de fournir des solutions agiles, évolutives et prêtes pour l’automatisation et les opérations en temps réel. Dans un secteur où aucun acteur ne peut répondre seul à tous ces besoins, des réseaux de partenaires solides et des écosystèmes fondés sur l’Open Finance seront essentiels pour maintenir la compétitivité.

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